吸收客户资金不入账罪

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  吸收客户资金不入账罪，是指银行或者其他金融机构的工作人员，以牟利为目的，采取吸收客户资金不入帐的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，造成重大损失的行为。。
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●构成要件：
  （一）主体

本罪主体是特殊主体，即银行或者其他金融机构的工作人员，单位也可以成为本罪的主体[无锡刑事律师wx148.net]。

（二）主观方面

主观方面是故意，且具有牟利的目的。

（三）客体

本罪侵犯的客体是国家对存贷款的管理秩序[无锡刑事律......>>更多

●认定：
  1、认定本罪应注意区分此罪与彼罪的界限。

本罪中的“牟利”，一般是指谋取用账外客户资金非法拆借、发放贷款所产生的非法收益，如利息、差价等[无锡刑事律师wx148.net]。对于用款人为取得贷款而支付的回扣、手续费等，应根据具体情况分别处理：银行或者其他金融机构用账外客户资金非法拆借、发放贷款，收取的回扣、手续费等，应认定为“牟利”；银行或者其他金融机构的工......>>更多

●立案标准：
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●量刑标准：
  刑法第一百八十七条规定：银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入帐，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚[无锡刑事律师wx148.net]。......>>更多

●量刑情节：
  1、数额巨大或者造成重大损失：

（一）吸收客户资金不入账，数额在一百万元以上的；

（二）吸收客户资金不入账，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。

2、数额特别巨大或者造成特别重大损失：

目前没有明确的规定，司法实践中可参照追诉标准酌情认定[www.wx148.net]。。......>>更多

●司法解释：
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●相关罪名：
·吸收客户资金不入账罪
·强奸罪
·贪污罪
·故意泄露国家秘密罪

●法律常识：
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