高利转贷罪非法获利怎么认定

无锡律师网 www.wx148.net

  在当下社会中，借款存在很多，但是一些不法分子往往会通过非法渠道去给予他人高利转贷，而高利转贷往往是一个巨坑，大部分陷入的人都会损失巨大。在缺乏相关知识的情况下，往往会损失的更多，接下来我们将为读者们介绍有关于高利转贷罪的相关知识，高利转贷罪非法获利怎么认定?为您解答。
  
   一、高利转贷罪
  高利转贷罪，是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人，违法所得数额较大的行为。目前高利转贷行为在中国的一些地方具有一定的普遍性，这种行为严重地破坏了中国的金融秩序，有很大的危害性。
  高利转贷罪，是指违反国家规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。这里应当指出的是，当前存在一些企业打“擦边球”的现象，即从银行贷出资金后由于未能立即投入使用而成为闲置资金，为了减少利息损失并获取一定利益，这些企业就将贷款所得资金借与他人，并收取高额利息。虽然这些企业在贷款时并未有转贷牟利的目的，但是后来其将贷款擅自借与他人，并收取高额利息的行为已经和高利转贷罪的构成要件完全相符，构成高利转贷罪了。
   二、高利转贷罪非法获利怎么认定
  刑法中的“非法获利”，一般是指犯罪分子因实施违法犯罪活动而取得的全部财物，包括金钱和物品。在具体认定违法所得数额时，应当区分不同情况予以认定：
  一是司法解释作出明确规定的，应当依据司法解释予以认定。例如，《最高人民法院关于审理生产、销售伪劣产品刑事案件如何认定“违法所得数额”的批复》规定，“违法所得数额”是指生产、销售伪劣产品获利的数额。《最高人民法院关于审理非法出版物刑事案件具体应用法律若干问题的解释》规定，“违法所得数额”是指获利数额。
  二是立法、司法解释没有明确规定的，应当对违法所得作广义上的理解，即不宜限制为获得数额，而是包含经营成本在内的所有违法所得数额。
  高利转贷罪，刑法第一百七十五条规定的“数额较大”，是指个人违法所得在5万元以上，单位违法所得在20万元以上的;“数额巨大”，是指个人违法所得在20万元以上，单位违法所得在100万元以上的。
  《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》
  第二十六条 [高利转贷案(刑法第一百七十五条)]以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：
  (一)高利转贷，违法所得数额在十万元以上的;
  (二)虽未达到上述数额标准，但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。
  《贷款通则》(1996.6.28 中国人民银行令 (1996)第2号)
  第十七条 借款人应当是经工商行政管理机关(或主管机关)核准登记的企(事)业法人、其他经济组织、个体工商户或具有中华人民共和国国籍的具有完全民事行为能力的自然人。
  借款人申请贷款，应当具备产品有市场、生产经营有效益、不挤占挪用信贷资金、恪守信用等基本条件，并且应当符合以下要求：
  第七十一条 借款人有下列情形之一，由贷款人对其部分或全部贷款加收利息;情节特别严重的，由贷款人停止支付借款人尚未使用的贷款，并提前收回部分或全部贷款。
  以上则是我们为读者们找到的有关于高利转贷罪的相关知识，其中第一部分则是简单介绍有关于高利转贷罪的知识，以及法律上对于高利转贷罪的定义;第二部分则是针对“高利转贷罪非法获利怎么认定”的回答，其中不难发现非法获利的认定，在上诉中都能寻找到相关的法律。

·过失损坏公用电信设施罪的四个构成条件是什么？
      1.客体要件。本罪侵犯的客体是与通讯相联系的公共安全。其破坏的对象是广播电视设施、公用电信设施，即广播电台、电视、电报、电话或其他通讯设备。如广播电台发射和接收电波的机器设备、电话交换设备、通讯线路、收发电报的设备、电视收发设备等。这些设备必须是正在使用中，并且是直接用于广播、电...

·重庆网络诈骗案件的犯罪特点是什么
      重庆网络诈骗案件的犯罪特点是什么 我国普通公民，根本就没有办法体会得到公检法机关在侦办网络诈骗案件的时候所遇到的困难。因为大多数网络诈骗的ip地址是虚假的，作案人员也较多。但是重庆市人民政府近日在破获网络诈骗案件的时候，结合过往的经验，倒是总结出了一些关于重庆网络诈骗案件的犯罪...

·新刑法嫖娼犯罪吗？
      近年来，国家执法部门加大对扫黄的力度。人们不禁疑问，新刑法嫖娼犯罪吗?有这种错觉究其原因就是当时的法律并不够完善，对于嫖娼犯罪的惩处力度并不大，很多人认为嫖娼并不触犯刑法，随着新刑法修正案的实施，其中明确规定了嫖娼犯罪的量刑与标准，下面为您整理一下新刑法嫖娼犯罪相关知识。 ...

·强奸案中的谅解书是不是代表认罪
      随着经济的发展，人文素质的提高，生活中的犯案率正在逐步减少。虽然说又在减少，但还是有很多，这对办案机关施加了很大的压力，同时办案的公平公正性也是人们关注的重点。而谅解书的作用就是减轻办案机关的办案压力，同时保证了公正性，但是谅解书是不是代表认罪呢?我们以强奸案为例子来简述一下。强...

·盗窃案中的犯罪未遂怎么判罚？
      一、盗窃案中的犯罪未遂怎么判罚?(一)个人盗窃公私财物“数额较大”，以一千至三千元为起点。处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。(二)个人盗窃公私财物“数额巨大”，以三万元至十万元为起点。处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。(三)个人盗窃公私财物“数额特别巨大”，...

·非法持有枪支罪司法解释内容有哪些
      枪支在我国是禁用品，一般的公民是不可以持有的，如果非法持有枪支就会构成犯罪，这些在我国司法解释中是有明确的规定的。为了帮助您了解，下面，我们给您带来了非法持有枪支罪的司法解释，供您阅读。 非法持有枪支罪司法解释 第一条 个人或者单位非法制造、买卖、运输、邮寄、储存枪支、弹药、...

·抢劫枪支、弹药、爆炸物、危险物质罪主体
      众所周知，在美国携带枪支是一种合法行为，但在中国，非法携带枪支弹药将不在合法。而抢劫枪支、弹药等危险药品更是会受到被判处十年以上甚至无期等严重处罚。那么，抢劫枪支、弹药、爆炸物、危险物质罪主体是什么呢？又会受到怎样的处罚呢，让我们跟随我们的脚步一起来学习一下吧！ 一、什么是抢劫...

·遗弃罪的定义是如何规定的，构成要件是什么？
      虽然在我国古代并未有遗弃罪这一罪名，但我国自古提倡孝敬父母，对于违逆父母的行为的惩罚力度也是比较大的，故而遗弃罪的发展史是比较悠久的。但是对于那些不了解相关法律知识的朋友来说，不知道遗弃罪的定义是如何规定的，故而我们整理了下列相关信息。 一、遗弃罪的定义 遗弃罪(我国刑法第26...

·扫黑处恶刑事案件有追诉期吗
      不一定，依据我国刑事诉讼法的规定，此案件是受追诉时效限制的，但如果已经立案或者经最高人民检察院批准的，可以不受追诉时效限制。根据中华人民共和国刑法犯罪经过下列期限不再追诉：（一）法定最高刑为不满五年有期徒刑的，经过五年；（二）法定最高刑为五年以上不满十年有期徒刑的，经过十年；（三...

·生产、销售假药判刑多久？
      生产、销售假药判刑多久我国《刑法修正案(八)》第二十三条规定，将刑法第一百四十一条第一款修改为：“生产、销售假药的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金;对人体健康造成严重危害或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;致人死亡或者有其他特别严重情节的，处十年以上...

·诈骗罪刑事附带民事是否可以赔偿？
      诈骗是社会上非常难以控制的犯罪而一旦被查出到罪犯后就会在国家的控诉下用刑法的规定将其制裁，而此时往往受害的公民会想要将自己的损失让罪犯弥补而在诉讼中要求民事诉讼。但是实际上公民的损失是没有办法在刑事附带民事中得到赔偿的，下面来看看具体的内容。 一、诈骗罪刑事附带民事是否可以赔偿？...