恶意套现多少构成犯罪

无锡律师网 www.wx148.net

  恶意套现多少构成犯罪?非法套现数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，以非法经营罪追究刑事责任。《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条违反国家规定，使用销售点终端机具(POS机)等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。实施前款行为，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”;数额在500万元以上的，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。二、非法套现分类1、是持卡人的个人行为，持卡人玩弄“他人消费刷自己的卡”的把戏，把别人购物的账刷进自己卡内以增加积分的方式，同时购物者再返还持卡人现金，这样对持卡人来说真可谓一举两得。因为许多银行在发行信用卡的同时都推出了增值服务，开展消费积分换礼品等活动，以刺激民众办卡和消费的热情。2、是持卡人与商家或某些“贷款公司”、“中介公司”合作，持卡人通过付给商家手续费来获取套现。一般是利用商家的POS机进行虚假交易，将信用卡上的金额划走，商家或“贷款公司”、“中介公司”则当场付现(付给持卡人现金)，持卡人付给商家的手续费又低于银行。3、是持卡人利用一些网站或公司的服务而取得套现，如，借助“支付宝”或中国移动的“网上购买充值卡”的服务进行套现。对于恶意套现的行为显然是严重违反的相关法律规定的行为，特别是对于具体的犯罪事实判决处理上，还应当由司法机关来进行合法的认定处理，对于造成了数额巨大的套现行为的，还需要从严追究，但一般只以经济犯罪来进行处罚。
  
  
  

·行政拘留法律依据是什么？行政拘留回执单怎么规定？
      行政拘留属于我国常见行政处罚中新的一种，我国对行政有具体的法律规章制度。那么，行政拘留具有什么特点呢?行政拘留回执单如何规定的呢?今天我们将收集相关法律知识，对此想管我问题进行简单介绍，希望能够帮助您。 一、行政拘留依据的法律有哪些 行政拘留是一种重要的也是常见的行政处罚的种类。...

·故意伤害罪赔偿标准山西省标准是多少
      故意伤害罪赔偿标准山西省标准是多少?故意伤害罪的赔偿标准没有统一规定，需要结合故意伤害给被害人造成的后果，结合实际情况计算赔偿标准，计算依据如下：1、医疗费：医疗费的赔偿数额，根据医疗机构出具的医药费、住院费等收款凭证，结合病历和诊断证明等相关证据，按照一审法庭辩论终结前实际发生...

·新刑法之非法集资的规定是什么？
      非法集资，实际上您都非常的熟悉。从最浅层次上来看，指的就是违法筹集资金。但是实际上在我们的现实生活中，我国刑法对于此进行了明确的规定。那么刑法之非法集资的相关规定是怎样的?那么，接下来我们将为您详细的介绍一下相关的知识。一、非法集资新定义是什么?非法集资(根据《关于取缔非法金融机...

·强迫卖淫罪构成要件是怎样的
      一、强迫卖淫罪构成要件是怎样的 1、客体要件 本罪侵犯的客体是他人的人身权利和性的不可侵犯的权利，犯罪的对象是“他人”，这里的“他人”主要是指妇女，但也包括不满十四周岁的幼女和男性。 2、客观要件 本罪在客观方面表现为违背他人意志，用暴力、胁迫或者其他方法迫使他人卖淫。关...

·多少钱构成网络诈骗犯罪
      多少钱构成网络诈骗犯罪现在现代人使用网络的现象非常常见，比如说利用网络购物，在网络上办公。因为互联网不仅能给生活以及工作带来很大的便利，还能省去很多复杂的程序直接得到自己想要的结果。但是有很多犯罪分子利用网络进行诈骗。那么多少钱构成网络诈骗?诈骗罪是指以非法占有为目的，用虚构事实...

·刑事案件上诉时间是几天
      一、刑事案件上诉时间是几天 《刑事诉讼法》第一百八十三条，不服判决的上诉和抗诉的期限为十日，不服裁定的上诉和抗诉的期限为五日，从接到判决书、裁定书的第二日起算。 第一百八十条，被告人、自诉人和他们的法定代理人，不服地方各级人民法院第一审的判决、裁定，有权用书状或者口头向上一级...

·遗弃罪起诉状范本格式内容是什么？
      遗弃罪起诉状范本格式内容是什么？一、遗弃罪起诉状的格式内容 1、遗弃案件属于自诉案件，所以要写遗弃罪起诉状可以按照刑事自诉案件起诉状的格式书写。 2、刑事自诉案件起诉状大体上分为首部、案由和诉讼请求、事实与理由、结尾和附注项目等五个部分。 3、在首部应写明自诉人以及诉讼代理人、被...

·赌博罪的辩护思路主要是什么
      一、赌博罪的辩护思路主要是什么? 1、要善于准确归纳并找出辩护的法定理由。 2、不要忽视对被告有利的酌定情节。 3、要敢辩、善辩和明辩。 4、切忌歪辩、乱辩和错辩。 二、最新赌博罪量刑标准 1、一般处罚： 《刑法》第三百零三条以营利为目的，聚众赌博或者以赌博为业的，...

·2023行贿罪需要哪些证据
      一、行贿犯罪嫌疑人供述和辩解 在犯罪主体方面，包括讯问犯罪嫌疑人的姓名、性别、年龄、住址、单位、职业等自然情况。 在主观方面包括讯问犯罪嫌疑人谋取不正当利益或给予回扣、手续费的动机、目的，犯意产生的原因、过程。 在客观方面包括以下几方面： 1、谋取不正当利益的事实经过或经...

·虐待被监护、看护人罪怎么判
      自从红黄蓝幼儿园事件发生之后， 虐待被监护、看护人罪这个罪名也逐渐走近了人们的视野，很多人在谴责着教师行为的同时，还期盼着法律能够对他们进行制裁，让他们受到应有的处罚，那么您知道虐待被监护、看护人罪怎么判吗，法律究竟是如何处罚的?下面就来为您进行介绍。 一、虐待被监护、看护人罪...

·职务侵占罪共犯情节有哪些？
      职务侵占罪属于公诉案件，同时行为人主观方面也是存在直接故意，即存在非法占有公司、企业或其他单位财物的故意。而在职务侵占罪当中也是可能存在共同犯罪的，那么职务侵占罪共犯情节有哪些呢?我们为您做详细介绍。按照《最高人民法院关于审理贪污、职务侵占案件如何认定共同犯罪几个问题的解释》对于...