高利转贷单位犯罪如何处罚

无锡律师网 www.wx148.net

  高利转贷单位犯罪如何处罚1、单位犯本条所定之罪，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。高利转贷罪的构成要件是什么?2、自然人犯本条所定之罪，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。二、高利转贷罪的构成要件是什么1、客体上，本罪作为贷款犯罪之一，区别于贷款诈骗的一大特征就在于：后者是对这笔贷款所有权的侵犯，因为行为人是有占有贷款的主观故意和客观行为;前者是对贷款使用权的侵犯，行为人编造虚假贷款项目申请贷款，只是为了高利转贷以赚取高额利息差，并未有侵吞贷款不还的主观意图，因此该罪本质上是对贷款使用、收益等权益的侵犯 .笔者认为，高利转贷罪侵犯的客体是复杂客体，表层上，该罪侵犯的是银行贷款的使用权;深层上，由于贷款得不到合理使用，国家不能清楚资金的准确流向，从而使资金失去必要的监管，扰乱国家正常的金融秩序。2、客观方面，本罪要求行为人有两个行为：套取行为和转贷行为。具体而言，就是行为人采取虚构贷款项目等手段，套得银行的贷款再转而贷给他人，从中赚取利息差。构成该罪就应当有以上两个行为，仅有套取行为是不能构成本罪的。此外，行为人套取的对象仅包括银行的信贷资金，民间借贷并未纳入刑法所规制的范围。并且行为人的转贷不是一般的转贷，而是高利转贷。掌握上述几点，对于准确适用该罪非常重要。3、主体上，本罪既可以由个人构成，也可以由单位构成。但是在刑事责任的承担上，两者有所不同，这体现在两方面：一是起刑点不同，根据相关司法解释，个人的违法所得数额较大是在五万元以上，单位的违法所得数额较大是在十万元以上;二是对于单位犯罪中个人的刑事责任，刑法做了有别于个人犯罪中个人的刑事责任的规定，即单位直接负责的主管人员和其他直接责任人员，不管单位违法所得数额是较大还是巨大，都是按个人犯罪中违法所得数额较大的刑事责任论处。4、主观方面，本罪只限于直接故意，行为人必须明知自己套取金融机构信贷资金这一行为的社会危害性以及明知转贷给他人的行为的社会危害性，但是不要求对具体的危害结果有明确认识。而且本罪还要求行为人有目的，即转贷牟利的目的，行为人套取资金的目的就是为了转贷并从中牟利。高利转贷罪属于自然人和单位都可以构成的犯罪，只不过在立案标准和量刑标准的规定上面，区分了不同类型的主体，自然相关法律中作出的规定也就存在一定的差异。而从主观上判断，构成高利转贷罪的肯定是出于故意，如果是过失则不能认定构成此罪。
  
  
  

·虚假诉讼罪如何报案？
      一、虚假诉讼罪如何报案? 发生有人犯虚假诉讼罪，应首先去报案，报案可以用书面或者口头形式提出。 二、虚假诉讼和恶意诉讼的区别与联系 虚假诉讼与恶意诉讼的联系 1、行为人主观上都存在过错或恶意，其行为均具有违法性。 2、行为人均以侵占他人财产或获取非法利益或使他人受害为追...

·累犯自首量刑规定是怎样的?
      累犯自首量刑规定是怎样的? 依据我国刑法的规定，累犯是不适用缓刑的，而累犯有自首表现的，可以在累犯量刑的基础上，适当减轻处罚。 对于累犯自首情节，结合自动投案的动机、时间、方式、罪行轻重、供述犯罪事实的完整性、稳定性以及悔罪表现等情况，确定从宽的比例。 (1)犯罪事实或犯罪...

·刑事附带民事诉讼中的伤残赔偿金如何计算？
      刑事附带民事诉讼中的伤残赔偿金如何计算？刑事案件的发生，会导致受害人发生人身伤害，经过司法鉴定，受害人的伤残等级得以确定。为了更好的索赔，受害人可以委托代理人发起刑事附带民事诉讼，要求法院对犯罪分子判刑的同时，支付经济赔偿。那么刑事附带民事诉讼中的伤残赔偿金如何计算？下面请看我们...

·刑事诉讼没有律师,该怎么指定辩护
      相信您都知道，在刑事案件中有专业的律师提供辩护的话，那么对被告人来讲肯定是很有利的。而要是刑事诉讼没有律师进行辩护的话，此时法院一般是会进行指定辩护的。那么此时该怎样来指定辩护呢？我们一起在下文中进行具体了解。 一、刑事诉讼没有律师,该怎么指定辩护 指定辩护，又可分为“应当指...

·构成聚众斗殴罪的行为有哪些
      聚众斗殴犯罪往往同时会造成公民的人身权利和公私财产权利受到侵害的结果。行为人聚众斗殴是公然藐视国家的法纪和社会公德，对整个社会秩序都有严重威胁。根据我国法律的规定，可以认定构成聚众斗殴罪的行为有哪些呢?针对这个问题，我们马上在下文中为你解答。 一、构成聚众斗殴罪的行为有哪些 ...

·非法集资跑路判刑标准
      非法集资是指单位或者个人为了实现自己的经济目的，通过不合法的手段筹集他人的自尽从事生产经营。非法集资行为的受害人人数一般都很多，所造成社会影响极其恶劣，因此，非法集资犯罪也是我国公安部门重点打击的犯罪之一。下面我们就为您总结了2017非法集资跑路的判刑标准。 一、非法集资判刑标...

·刑事案件当事人不认罪怎么办
      我们通常了解到的刑事诉讼案件，有公诉案件和自诉案件两种，刑事案件最后的判决需要确认犯罪嫌疑人的犯罪事实，然后便追究其刑事责任。但是往往在刑事诉讼进行的时候，很多被告人是不承认自己的罪行的，那么刑事案件当事人不认罪怎么办？ 一、刑事案件当事人不认罪怎么办 刑事诉讼判决后，法院判...

·容留他人吸毒罪既遂的处罚标准是什么？
      容留他人吸毒罪既遂的处罚标准是什么?《刑法》第三百五十四条容留他人吸食、注射毒品的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金。第三百五十六条 因走私、贩卖、运输、制造、非法持有毒品罪被判过刑，又犯本节规定之罪的，从重处罚。《中华人民共和国禁毒法》第六十一条：容留他人吸食、注射毒...

·犯罪未遂是指没有达到犯罪目的吗？
      犯罪未遂是指没有达到犯罪目的吗?犯罪未遂并不是指没有达到犯罪目的，也可能是其他情况导致的未遂。犯罪未遂所具有的三个构成要件或特征也是与故意犯罪的其他停止形态相区分的标志：(1)行为人已经着手实行犯罪(这与犯罪预备相区别);(2)犯罪没有得逞(这与犯罪既遂相区别);(3)犯罪没有得...

·被判10年有期徒刑一般会减刑多少
      要是对罪犯判处10年有期徒刑的话，意味着此时他所触犯的罪名比较严重，同时具体的犯罪情节也是不轻的，因此才会作出10年有期徒刑的处罚。那在服刑期间，如果罪犯想要减刑的话，此时被判10年有期徒刑一般会减刑多少呢?我们一起通过下文进行了解。 被判10年有期徒刑一般会减刑多少 被判1...

·适用犯罪构成的概念和特征有哪些?
      适用犯罪构成的概念和特征有哪些?1、犯罪构成的概念犯罪构成，是我国刑法所规定的，决定某一具体行为的社会危害性及其程度而为该行为构成犯罪所必需的一切客观和主观要件的总和，是使行为人承担刑事责任的根据。任何一种犯罪的成立都必须具备四个方面的构成要件，即犯罪主体、犯罪主观方面、犯罪客体...