高利转贷罪与骗取贷款罪区别有哪些

无锡律师网 www.wx148.net

  现如今犯罪手段层出不穷，为了更好的维护自身利益，了解相关的刑事罪责是很有必要的。对于涉嫌构成高利贷罪与骗取贷款罪的当事人及其亲属，了解具体的概念极为重要。同时也要知道这二者的区别在哪里。接下来，就让我们为您介绍高利转贷罪与骗取贷款罪之间的不同之处吧。
  
  一、高利转贷罪与骗取贷款罪区别有哪些
  
  骗取贷款罪与高利转贷罪均设置在刑法的同一条中，两罪主观上均没有非法占有贷款的目的，但在客观行为上存在一定相似性。如果行为人骗取贷款以后再高利转贷给他人，其行为就可能同时符合骗取贷款罪与高利转贷罪，最终选择适用哪一罪名，要综合考虑行为人的违法所得、银行或者其他金融机构的损失等情节。对于造成银行或者其他金融机构重大损失的，一般选择认定骗取贷款罪，以突出犯罪行为的欺骗性和对金融秩序的严重危害性特征;如果没有造成银行或者其他金融机构重大损失的，行为人通过转贷牟利的，一般倾向于认定为高利转贷罪。
  
  二、什么是高利转贷罪
  
  (一)概念
  
  高利转贷罪，是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人，违法所得数额较大的行为。
  
  (二)犯罪构成
  
  1、客体要件。本罪所侵犯的直接客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序。
  
  2、客观要件。本罪在客观上表现为以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人数额较大的行为。
  
  3、主体要件。本罪的主体为特殊主体，即借款人，即经工商行政管理机关或主管机关核准登记的企(事)业法人、其他经济组织、个体工商户或具有中华人民共和国国籍的具有完全民事行为能力的自然人。
  
  4、主观要件。本罪在主观上只能由故意构成，而且以转贷牟利为目的。过失不构成本罪。
  
  (三)立案标准
  
  《最高人民检察院、公安部关于经济犯罪案件追诉标准的规定》 第二十三条：高利转贷案(刑法第175条)以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：
  
  1、个人高利转贷，违法所得数额在五万元以上的;
  
  2、单位高利转贷，违法所得数额在十万元以上的;
  
  3、虽未达到上述数额标准，但因高利转贷，受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。
  
  三、什么是骗取贷款罪
  
  (一)概念
  
  本罪在客观方面表现为采用虚构事实、隐瞒真相的方法诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的行为。
  
  (二)立案标准
  
  骗取贷款罪是指编造引进资金、项目等虚假理由、使用虚假的经济合同、使用虚假的证明文件、使用虚假的产权证明作担保、超出抵押物价值重复担保或者以其他方法，诈骗银行或者其他金融机构的贷款、数额较大的行为。认定骗取贷款罪的关键有两点：
  
  (1)对欺骗手段的认定;
  
  (2)对“给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节”的认定。司法机关在办理此类案件时，应注意收集证据，在主观方面证明被告人具有骗取银行贷款的犯罪故意。同时，要注意查找充分证据，证明犯罪的实际后果非常严重，符合骗取贷款罪“给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节”的要求。
  
  以上就是对高利转贷罪和骗取贷款罪情况的介绍，当然每个案件的具体情况会有所差别，针对性见解还是很有必要的。如果有这方面的问题，可及时联系的在线律师，我们有最优质的律师团队，以及最优质的咨询服务。
  
  
  
  
  

·追讨欠债是怎样打债务官司
      追讨欠债是怎样打债务官司在债务人拒不还债时，债权人可以用于讨债的手段有很多种，而总的来说，不外乎两种类型，非诉讨债的方法与诉讼讨债方法。而诉讼讨债即俗称的打债务官司。那么，债权人追讨欠债是怎样打债务官司呢?关于这个问题，我们将在下文中为你做详细解答。一、追讨欠债是怎样打债务官司1...

·企业间的债务怎么办,有哪些处理办法?
      企业间的债务怎么办,有哪些处理办法?企业间经常会有经济往来，因此也总有几次欠债的情况。不过企业间的债务，要是不及时处理的话，就有可能造成企业资不抵债，严重的甚至还会导致企业破产。那么您知道企业间的债务该怎么办吗？我们将在下文中为您解答。 一、和解法。协商和解是指债权债务当事人在自...

·控股股东债务逾期承担什么责任？
      控股股东债务逾期承担什么责任?控股股东债务逾期要承担连带赔偿责任。如果控股股东行使股东大会召集权、投票权和表决权时，如果违反法律规定和程序，那么其他股东可以在规定的时间内提起诉讼，要求撤销、变更和确认股东大会决议无效。如果控股股东通过的股东大会决议无效，但控股股东已经实施并给上市...

·公司债务应该如何清偿
      公司债务应该如何清偿 一、公司债务应该如何清偿 (一)权利人一方拒绝接受债务人一方履行，债务人可以向公证机关申请提存，提存后，视为债务人已履行。提存的财产发生毁损、灭失等情况的，该风险由债权人一方承担。提存期间，提存财产产生的孳息归债权人一方。 (二)债务人有多个债权人时，应当...

·公司自我发行公司债券的程序是什么？
      公司自我发行公司债券的程序是什么？ 公司的盈利方式有多种，一个公司不单单仅靠自己的业务盈利，有时候也会有公司自我发行公司债券的情形，这是为了对公司进行集资，那么公司发行公司债券有很多规定，我们可以通过下文去了解一下公司发行债券的程序以及公司债券的发行时间，对相关知识的了解以确保...

·老公在外欠债 老婆需要还吗
      老公在外欠债 老婆需要还吗老公欠钱老婆有没有义务还要根据具体情况进行分析。婚姻关系续存期间，一方在外欠的债务，只要是用于家庭生活，或者家庭共同投资经营的，应视为夫妻共同债务，丈夫现在还不了，妻子有义务偿还。如果是男方单独欠下的债务，用于个人投资或者消费的，则属于个人债务，女方无偿...

·发生欠款纠纷如何处理,怎么解决欠款纠纷
      发生欠款纠纷如何处理,怎么解决欠款纠纷债权人要借钱给债务人很容易，但是要想收回欠款则不简单。债权人在向债务人讨债时，因债务人拒绝还款而发生欠款纠纷怎么解决？如果双方因此而打了官司，为了能胜诉，欠款纠纷债权人需提供哪些证据呢？本文马上为你一一解答这些问题。 一、发生欠款纠纷如何处理...

·村级债权债务清理内容的注意事项有哪些？
      村级债权债务清理内容的注意事项有哪些？存在大量债权无法尽快回收的同时，企业也习惯通过拖欠其他供应商款项的方式来保持平衡。但是最终发现，债权总是很难收回，而债务却摆脱不掉，并且往往损失会增加。不良债权解决专家灵动光明行提醒您在处理债权债务问题中应注意以下几点： 第一、债权债务问题，...

·知道住址欠钱不还怎么办
      知道住址欠钱不还怎么办1、原告是与本案有直接利害关系的公民、法人和其他组织;这个需要原告提交相关证据证明法律关系，如借条或者欠条、买卖合同、租赁合同、结算清单、出库单、送货单、短信微信内容、电话录音等。2、有明确的被告：被告姓名(身份证上的姓名)年龄、家庭住址和电话等基本信息。最...

·债权人自杀债务人有什么法律责任
      债权人自杀债务人有什么法律责任债权人是债的关系中有权利要求另一方(债务人)为或不为一定行为的当事人。在债的关系中，债权人是特定的，只有该特定的权利主体才有权要求义务主体履行约定的义务。负有履行义务的人如不履行义务，债权人有权请求司法机构强制其履行。如果债权人由于对方不履行义务而遭...

·产品责任险条款中的保险期有多长 ?
      产品责任险条款中的保险期有多长 ?一、产品责任险条款中的保险期有多长 产品责任保险的保险期限一般为一年，期满后可以续保。保险人对产品责任保险项下承担的责任，产品责任保险一般采取两种方式进行承保，即期内索赔式和期内发生式。期内索赔式是指只要被保险人在保险期限内请求赔偿，保险人均...