恶意透支型信用卡诈骗罪辩护词有哪些？

无锡律师网 www.wx148.net

  随着信用卡办理手续简单，申领门槛低，已在各个领域的经济贸易中被广泛使用。但是由于很多人不了解信用卡的使用法则，导致出现了许多法律问题。其中最常见的就是信用卡透支问题,有时只是因为一时疏忽而导致的信用卡透支。那么恶意透支型信用卡诈骗罪辩护词有哪些呢?
  
  一、当事人透支的行为是否具有非法占有的目的
  没有证据证明当事人有非法占有目的的，不应当被认定为信用卡诈骗罪。审查当事人是否具有非法占有为目的，可以从以下几个方面来审查：1、审查持卡人的信用记录及造成无力还款的原因。持卡人在相当长的一段时间内有持续还款行为且信用良好，但因失业、突发重大疾病或其他不可抗力导致短期经济状况严重恶化，无力还款，并未继续透支，且能够提供证明其当时经济状况的合理线索的，不应当认定为非法占有的目的，应当做无罪辩护。2、审查持卡人未及时还款的原因。有证据证明持卡人对欠款数额或还款方式存在合理异议，无拒不归还欠款的意思表示，与发卡银行之间保持正常、畅通联系，积极与发卡行沟通、寻求解决方案的，不应当认定为非法占有的目的，应做无罪辩护。3、审查透支款项是否为登记持卡人造成的及被透支后的行为表现。登记持卡人将信用卡借与他人使用，并与使用人约定由使用人偿还信用卡欠款，登记持卡人已尽及时通知使用人银行催收情况的义务的，不应当认定为非法占有的目的，应做无罪辩护。但登记持卡人与使用人共谋或明知使用人具有非法占有目的的除外;4、审查持卡人的其他情形，以证明持卡人不具有非法占有的目的。
  二、审查发卡银行的催收情况
  审查两次催收是否为有效催收，两次催收之间的间隔是否在一个月以上。有效催收的前提是持卡人违反信用卡合约，超过规定限额或者规定期限透支使用信用卡后不归还欠款。持卡人未违反与信用卡管理机构达成的最低还款额约定，还款达到最低还款额，或者推定已归还最低还款额;以及持卡人还款逾期后，发卡行未提出异议，认可其还款行为的，则不认定持卡人违反信用卡合约内容。银行的催收行为则不属于犯罪构成意义上的有效催收。
  三、审查恶意透支的数额
  恶意透支的数额未达到一万元以上的，应做无罪辩护。恶意透支的数额是指经发卡银行两次催收后超过三个月，持卡人拒不归还的本金数额或者尚未归还的本金数额。不包括复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。发卡银行经过两次催收三个月后至公安机关立案之前，持卡人归还部分欠款的，该归还数额不计入恶意透支的犯罪数额。即恶意透支数额=公安机关立案前涉案信用卡实际消费(含提现额)数额—实际还款数额。以分期付款方式透支的，案发时未到期的透支数额一般不计入恶意透支犯罪数额。但持卡人在办理分期付款时，发卡银行已尽充分提醒义务，当持卡人出现逾期或复合其他条件时，银行有权终止分期合约，并对全部余额进行催收的，应当以全部未归还透支本金认定犯罪数额。对于恶意透支型信用卡诈骗罪辩护词有哪些的问题我们的整理就这么多了。如果只是因为一时大意或者是对信用卡的疏于管理而导致的恶意透支，当事人应提供合理证据表明自己没有以非法占有为目的为自己辩解，另外透支金额，银行催收的情况也可以作为辩词内容为自己辩护。
  
  
  

·构成间谍罪的主体是哪个？
      间谍罪的主体是哪个本罪的犯罪主体，是达到刑事责任年龄，具有刑事责任能力的自然人，可以是中国公民，也可以是外国人或无国籍人。法人不能成为间谍罪的犯罪主体。根据《国家安全法》的规定，境外机构、组织、个人，与境外机构、组织、个人相勾结的境内组织、个人，但本法第30条规定，公司、企业、事...

·刑事案件侦查办案流程是怎样的？
      刑事案件侦查办案流程是怎样的？刑事办案程序 1、立案。 指公安机关、检察院发现犯罪事实或者犯罪嫌疑人，或者对于报案、控告、举报和自首的材料，以及自诉人起诉的材料，按照各自的管辖范围进行审查后，决定作为刑事案件进行侦查或者审判的一种诉讼活动。 (1)公案机关的立案。按照规定，公安机...

·哪些人不构成挪用资金罪
      对于一些行为，虽然表面上看起来可能构成挪用资金罪，但按照《刑法》中的规定其实并不构成挪用资金罪。需要注意的是，我国法律中对构成挪用资金罪的行为作出了规定，但并没有对不构成挪用资金罪的行为进行规定，不过我们可以从侧面进行了解，下文中我们就为你做详细解答。一、哪些人可构成挪用资金罪挪...

·劫夺被押解人员罪法条释义是什么？
      我们经常能在各种大片里看到这么一个场景：一群训练有素的警察严密押解某个犯人，而另一边犯人的同伙也在密谋劫夺。在电影里看到这样的场景，往往紧张又刺激，那么放到现实生活中，也有同样的事件吗？答案是肯定的。那么我们就来给您介绍一下劫夺被押解人员罪法条释义是什么。 一、劫夺被押解...

·刑事拘留和拘役的区别有哪些
      我国的拘留分为了很多种，就包括刑事拘留、行政拘留、司法拘留等等，而其中刑事拘留与拘役是比较相似的，因而也让很多人区分不清楚，那究竟刑事拘留和拘役的区别有哪些呢?我们整理了相关资料，将在下文中为你做详细解答。 一、刑事拘留和拘役的区别有哪些 拘役与刑事拘留、行政拘留、民事拘留虽然...

·过失以危险方法危害公共安全罪构成要件是什么？
      危害公共安全罪，听起来就是一项很严重的罪行。危害公共安全罪是一个概括性的罪名，这类犯罪侵犯的客体是公共安全，表现为实施了各种危害公共安全的行为，它同侵犯人身权利的杀人罪以及侵犯财产的盗窃罪等有显著的不同，危害公共安全罪伤亡、损失的范围和程度往往是难以预料的。那过失以危险方法危害公...

·网络诈骗一万被判缓刑需要遵守哪些规定
      网络诈骗一万被判缓刑需要遵守哪些规定?(一)遵守法律、行政法规，服从监督;(二)按照考察机关的规定报告自己的活动情况;(三)遵守考察机关关于会客的规定;(四)离开所居住的市、县或者迁居，应当报经考察机关批准。二、诈骗罪判缓刑的条件是什么?《中华人民共和国刑法》第七十二条 【适用条...

·如何收集故意杀人罪证据
      无论是对怎样的行为定罪，都必须要建立在证据的基础之上。同时搜集到的证据还要能够符合法律规定的内容，能够有效的证明犯罪事实是由该人实施的才行。那么您知道实践中该如何搜集故意杀人罪证据吗?请阅读下文进行具体了解。 (1)注意收集杀人现场的物证。 有些故意杀人案件, 不仅有第一现场,...

·监视居住转到看守所刑拘的条件是什么
      监视居住转到看守所刑拘的条件是什么?监视居住转到看守所刑拘的条件是嫌疑人违反了监视居住期间的规定。《中华人民共和国刑事诉讼法》第七十七条 被监视居住的犯罪嫌疑人、被告人应当遵守以下规定：(一)未经执行机关批准不得离开执行监视居住的处所;(二)未经执行机关批准不得会见他人或者通信;...

·贪污罪诉讼时效是多久？
      刑事犯罪当中一般不说诉讼时效，对应的应该是追诉时效，即在法律规定的时效之内，才能对相关犯罪分子追究刑事责任，原则上超过了规定的时效，那就不可以再追究其刑事责任了。那您知道贪污罪诉讼时效是多久吗?我们一起在下文中进行了解吧。 一、贪污罪诉讼时效是多久 刑事犯罪追诉期怎么规定的 ...

·信用卡诈骗罪4万如何处理？
      在我国，诈骗的方式多种多样，比如说有网络诈骗，这是您比较熟悉的，还有虚假广告诈骗，还有信用卡诈骗。不管是哪一种诈骗，都会牵扯到责任的，国家对于诈骗罪这一方面有相关的规定，那么信用卡诈骗罪4万该如何处理呢？下面我们将为您进行详细的解答。 一、信用卡立案标准是怎么规定 根据《关于妨...